Он всего лишь искал подработку, а стал дропером — участником нелегальной финансовой схемы. Как злоумышленники убеждают молодых людей стать соучастниками преступлений поневоле? И что должно насторожить, когда вы общаетесь с незнакомцем?
Рекламу с предложениями о подработке в телефоне Роман сейчас открывает с опаской. Да и в целом интернет-перепискам, даже со знакомыми контактами, уже не верит. Все дело в том, что полгода назад он попался на удочку мошенников. Быстрый заработок предложил друг, для этого нужно было всего лишь предоставить данные своей банковской карты.
«Я им предоставил доступ к моему банку, к личному кабинету, и они там какие-то схемы мошеннические производили, я честно говоря, подробностей не знаю. Предложили хорошие деньги, я из-за денег только и повелся, говорили, что последствий никаких не будет», — рассказывает житель Екатеринбурга Роман.
За это Роман получил 12 тысяч рублей, а о том, что попался на удочку мошенников, понял только после того, как его вызвали в отдел полиции на допрос. Уже там молодому человеку объяснили, что в отношении него возбуждено уголовное дело по статье «Неправомерный оборот средств платежей», он стал дропером, то есть посредником в серой финансовой махинации, и его ждет уголовная ответственность.
«Которая наступает как за передачу банковских карт, так и за проведение незаконных банковских операций по банковским картам. Как по своим, так и по чужим. Статьей предусмотрены различные виды наказания, в том числе штраф до 1 миллиона рублей, принудительные работы на срок до 5 лет и так же лишение свободы на срок до 6 лет», — отмечает прокурор отдела прокуратуры Свердловской области Алексей Гусев.
Финансовые эксперты говорят, что схем у злоумышленников множество, например, будущим дроперам предлагают поучаствовать в продаже карт, якобы от лица банка, или стать администратором лотереи — и просто переводить выигрыши по завершению вымышленного тиража. Еще одна распространенная схема, говорят эксперты, когда на карту приходит крупная сумма с неизвестного номера. Через некоторое время злоумышленники перезванивают и уверяют, что деньги отправили по ошибке и просят перевести их по номеру телефона на другую карту. В этом случае, чтобы не стать дропером в преступной цепочке, необходимо обратится в банк и вернуть деньги отправителю, либо сделать это самостоятельно через личный кабинет финансовой организации. Часто дроперов заманивают и через рекламные предложения о работе в социальных сетях, насторожить здесь должен высокий доход.
«Чтобы исключить негативные последствия на сомнительные или заманчивые предложения, которые не проверены, даже если предлагается хорошее вознаграждение, родители должны объяснять своим детям, что банковская карта — это такая же личная вещь, как паспорт, а дропинг — это настоящее преступление», — говорит эксперт Уральского ГУ Банка России Людмила Панина.
Роман же утверждает, что осознал свою ошибку и теперь ждет суда. И в подобные схемы, уверяет, больше точно не попадет.
